Влада планує посилити контроль за статками українців. Нові правила мають сприяти виявленню тіньових доходів громадян. Для цього в уряді хочуть запровадити автоматизовані інструменти аналізу фінансових операцій, включно з відстеженням великих покупок.
Про це повідомляє видання “Експерт”.
Передусім запропоновані урядом нововведення передбачають появу автоматизованої системи аналізу грошових потоків. Тобто державні органи отримають ширший доступ до інформації про банківські транзакції, реєстрацію майна та витрати населення.
Система порівнюватиме офіційні доходи українців з фактичним рівнем витрат. У випадку значних розбіжностей між заробітками та витратами на громадян очікуватимуть додаткові перевірки з боку контролюючих органів.
Передусім держава відслідковуватиме дороговартісні придбання. Зокрема йдеться про нерухомість, автомобілі та коштовності. Наприклад, у випадку купівлі житла на кілька мільйонів гривень при низьких офіційних доходах податківці зможуть вимагати пояснення походження коштів.
Посилений фінансовий нагляд здійснюватиметься за підприємцями, які працюють без офіційної реєстрації у сфері послуг. Йдеться про приватних викладачів, майстрів різних напрямів, а також громадян, які отримують дохід від оренди житла без податкового декларування.
Окремо контролюватимуться й роботодавці, які виплачують зарплати неофіційно.
Також під посилений моніторинг підпадає онлайн-торгівля. А саме — на перевірки слід очікувати продавцям на маркетплейсах, у соціальних мережах та власникам інтернет-магазинів. Йдеться про тих підприємців, які приймають оплату на особисті банківські картки.
Податківці в автоматичному режимі отримуватимуть від банків дані про підозрілі операції. Ба більше, податкові органи матимуть змогу переглядати фінансові дані українців за останні сім років. Такі масштабні перевірки будуть можливі у разі значного дисбалансу між витратами та офіційними доходами громадян.
У випадку виявлення тіньових доходів потенційні донарахування податкової можуть сягати значних сум — сотень тисяч гривень. Ба більше, до них додаватимуться штрафи та пеня за весь період порушення.
Щоправда, зазначені нововведення, ймовірно, запрацюють не відразу. Наразі уряд розглядає запровадження тимчасового перехідного періоду, під час якого громадяни зможуть добровільно задекларувати раніше приховані доходи. У такому випадку штрафи не нараховуватимуться.
Експерти з податкового права вже звертають увагу на ризики нової системи. Вони наголошують, що автоматичні алгоритми можуть не враховувати життєві нюанси — наприклад, отриману допомогу від родичів, позики чи заощадження, накопичені протягом багатьох років.