У липні Національний банк України вжив санкцій до трьох банківських та 16 небанківських фінансових інституцій.
Як ідеться у повідомленні регулятора, йдеться про порушення законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог валютного законодавства. До Першого українського міжнародного банку, ключовим власником якого є Рінат Ахметов, було застосовано штраф у розмірі 10,85 мільйонів гривень.
Як виявили в НБУ, ПУМБ допустив порушення закону про протидію відмиванню доходів в частині неналежної перевірки клієнта; неналежного виконання посилених заходів перевірки клієнта, ризик ділових відносин з яким є високим; неналежного застосовування ризик-орієнтованого підходу; а також непередачі під час здійснення переказу коштів інформації про платника переказу.
Також банк допустив порушення положення НБУ про фінмоніторинг у частині незабезпечення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів коштів; незабезпечення аналізу та виявлення фінансових операцій клієнтів, що містять індикатори підозрілості; а також невиявлення усіх критеріїв ризику відмивання доходів при аналізі інформації за результатами перевірки клієнтів.
Крім того, банк “Конкорд” було оштрафовано на 400 тисяч гривень за порушення зазначеного закону у частині несупроводження переказу коштів необхідною інформацією про отримувача та платника. Сам цей банк, нагадаємо, 1 серпня було вирішено позбавити ліцензії та ліквідувати. На 51 тисячу гривень було також оштрафовано Кристалбанк за неналежне застосовування ризик-орієнтованого підходу.
В свою чергу, мікрокредитну організацію CreditKasa (ТОВ “Укр Кредит Фінанс”) оштрафували за неналежну організацію та проведення первинного фінмоніторингу на 2,5 мільйона гривень.
Після штрафу на мільйон: сервісу мікропозик CreditUP поновили ліцензію
Також регулятор застосував штрафи до цілої низки мережі пунктів обміну валют та інших фінкомпаній, зокрема, до ФК “Центрофінанс” – у 500 тисяч гривень, ФК “Альфа-Інвест Груп” та “Преміум Фінанс” – по 400 тисяч, ФК “Магнат” – 250 тисяч, ФК “Валта Груп” – 204 тисячі, ФК “Аверс” – 200 тисяч, ФК “Проксима”, ФК “Бізнес-партнер” та “Укр-Транс-Кепітал” – по 51 тисячі, ФК “Октава Фінанс” – 50 тисяч.
До ФК “Стідва” застосовано символічний штраф у 1,7 тисячі гривент за те, що не стала на облік як суб’єкт первинного фінмоніторингу, до ФК “Фінансовий світ” – письмове застереження за неподання вчасно до НБУ плану заходів з фінмоніторингу, валютного нагляду та нагляду з питань реалізації санкцій, а до представництва Willis Polska S.A. – письмове застереження за неподання звітності з питань запобігання та протидії відмиванню доходів.
Крім того, за низку порушень в сфері фінмоніторингу на 153 тисячі гривень оштрафовано страхову компанію “Кредо”. В свою чергу, вінницьку мережу ломбардів “Приват” оштрафували на 51 тисячу гривент за ігнорування попереднього застереження Нацбанку.